ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินการทดสอบ สำหรับ บริษัท ขนาดเล็กจำนวนมากก็เป็นไปไม่ได้ที่จะบรรลุความต้องการของความเป็นอิสระที่ผู้ดำเนินการทดสอบไม่สามารถดำเนินการหรือได้รับการดูแลโดยบุคคลใด ๆ ที่จะดำเนินการใด ๆ ของงานที่จะจัดการกับโปรแกรม AML บริษัท ขนาดใหญ่จำเป็นต้องมีอย่างใดอย่างหนึ่งหรือชอบที่จะมีบุคคลที่สามเพื่อดำเนินการทดสอบฟังก์ชั่นที่สำคัญนี้ พนักงาน ComplianceWorks ให้ทดสอบความเป็นอิสระและมีความเชี่ยวชาญของ บริษัท โปรแกรมป้องกันการฟอกเงิน การทดสอบประกอบด้วยการตรวจสอบเอกสารและการสัมภาษณ์พนักงาน AML และบุคลากรการกำกับดูแลที่อยู่ในพื้นที่ต่อไปนี้: การประเมินความเสี่ยงไม่ดำเนินการ บริษัท การประเมินความเสี่ยงของโปรแกรม AML ของตน และถ้าเป็นเช่นนั้นจะมีความเสี่ยงที่ระบุที่อยู่ในขั้นตอนการเขียนหรือไม่ การทดสอบขั้นตอนการเขียนเพื่อตรวจสอบว่าขั้นตอนการเขียนของ บริษัท จะขึ้นอยู่กับมาตรฐานในปัจจุบัน ขั้นตอนการ AML ดูเหมือนจะเปลี่ยนทุกปีและ บริษัท ที่คาดว่าจะยังคงอยู่ทันการเปลี่ยนแปลงและใช้วิธีการใหม่ตามที่ต้องการ โปรแกรมประจำตัวลูกค้า (CIP) การทดสอบเพื่อตรวจสอบว่า บริษัท ที่มีองค์ประกอบที่สำคัญในการระบุลูกค้าเปิดบัญชีและปฏิบัติงานสอบทานการบำรุงรักษาของลูกค้า ไม่ CIP ให้ขั้นตอนการขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของลูกค้าและประเภทบัญชีหรือไม่ การทดสอบที่น่าสงสัยรีวิวคนเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท มีวิธีการที่เพียงพอในการตรวจสอบรายชื่อบุคคลที่น่าสงสัย; การทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ที่ตอบสนองการร้องขอ FinCEN การทำธุรกรรมที่น่าสงสัยและกิจกรรมรายงานไฟล์ของลูกค้าการทดสอบเพื่อตรวจสอบว่า CIP อย่างเต็มที่และดำเนินการอย่างพิถีพิถันตรวจสอบว่า บริษัท ที่มีลูกค้าบางอย่างที่มีความเสี่ยงมากขึ้น AML การทดสอบในการทำธุรกรรมที่จะมองหากิจกรรมที่แสดงลักษณะของการฟอกเงิน การทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ดังต่อไปนี้ขึ้นอยู่กับกิจกรรมใด ๆ ที่ระบุว่าเป็นที่น่าสงสัย; การทดสอบเพื่อตรวจสอบว่า บริษัท มีขั้นตอนการรายงาน SAR ที่เพียงพอ แจ้งให้ลูกค้าทดสอบเพื่อตรวจสอบว่าการเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็นแก่ลูกค้าเกี่ยวกับ บริษัท โปรแกรม AML AML ทดสอบการฝึกอบรมเพื่อตรวจสอบว่า บริษัท ที่ดำเนินการฝึกอบรม AML ที่ปรับแต่งเพื่อให้การดำเนินงานของ บริษัท ที่เฉพาะเจาะจง การทดสอบ AML มี บริษัท ยังคงโปรแกรมการทดสอบ AML ที่สอดคล้องกันและมี บริษัท ที่ได้รับการแก้ไขข้อบกพร่องใด ๆ โดยเน้นการทดสอบ ผู้บริหารระดับสูงมีการลงนามในการทดสอบ AML และโปรแกรม AML? ผลการทดสอบจะมีการหารือกับบุคลากรของ บริษัท ที่จะอนุญาตให้สำหรับการป้อนข้อมูลเพิ่มเติมและเพื่อหารือเกี่ยวกับข้อบกพร่องที่ระบุไว้ รายงานเป็นลายลักษณ์อักษรสุดท้ายคือการให้ที่ตอบสนองหลักฐานที่จำเป็นของการทดสอบ AML จำเป็นโดยกฎ